🇨🇳中国政策

中国区块链与加密货币领域具体监管政策时间线

2013年12月5日

• 发布机构：中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会

• 政策名称：《关于防范比特币风险的通知》

• 出台原因：应对比特币价格剧烈波动和投机炒作，防范其可能引发的金融风险、洗钱风险，以及潜在的传销和诈骗活动，保护公众财产安全。

• 影响：首次明确比特币作为"虚拟商品"而非货币的法律地位；禁止金融机构和支付机构开展与比特币相关的业务；确立了"币链分离"的基本监管原则。

2017年9月4日

• 发布机构：中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会

• 政策名称：《关于防范代币发行融资风险的公告》（简称"94公告"）

• 出台原因：严厉打击当时已完全失控、涉嫌非法集资和金融诈骗的ICO（首次代币发行）乱象，维护金融稳定和投资者权益。

• 影响：明确ICO为非法金融活动；要求立即停止所有代币发行融资活动并清退已筹集资金；导致境内所有加密货币交易所和ICO平台被关闭或出海。

2021年5月18日

• 发布机构：中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会

• 政策名称：《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》

• 出台原因：针对比特币等虚拟货币价格再次暴涨暴跌，警示交易炒作风险，重申监管立场，防范金融机构违规提供服务。

• 影响：提醒消费者不要参与虚拟货币交易炒作活动；强调虚拟货币交易不受中国法律保护；为后续更严格的挖矿禁令做了舆论铺垫。

2021年9月24日

• 发布机构：中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、公安部等十部委

• 政策名称：《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》

• 出台原因：全面封堵虚拟货币交易和"挖矿"活动的监管漏洞，打击跨境投机行为，防范其对国家能源消耗、碳排放目标和经济金融秩序的负面影响。

• 影响：首次明确将虚拟货币"挖矿"活动列为淘汰类产业；强调虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动；构建了对虚拟货币交易炒作的全链条打击态势。